Nous définissons votre profil investisseur grâce au bilan patrimonial. Vos objectifs (ex : préparer la retraite), votre horizon de placement, tolérance au risque et situation financière nous conduisent vers une stratégie prudente, équilibrée ou dynamique.

Plan d’épargne en actions, compte-titres, assurance-vie et plan d’épargne retraite diffèrent surtout par leur fiscalité et leurs objectifs. Le PEA optimise les actions européennes, le CTO offre une liberté totale, l’assurance-vie combine souplesse et transmission, tandis que le PER vise la retraite avec un avantage fiscal à l’entrée. Par exemple : PEA pour investir, PER pour réduire l’impôt.

Oui, à condition d’investir avec méthode. Les périodes d’incertitude créent aussi des opportunités, à condition d’adapter le risque, de diversifier et de rester long terme. Par exemple, renforcer une épargne prudente ou profiter de points d’entrée intéressants sur les marchés peut protéger et faire croître votre patrimoine.

Diversifier consiste à répartir vos investissements entre plusieurs classes d’actifs (actions, obligations, immobilier, liquidités), zones géographiques et secteurs. Par exemple, combiner un PEA actions européennes, une assurance-vie diversifiée et un investissement immobilier permet de réduire les risques tout en captant la performance mondiale.

Les unités de compte permettent de diversifier un patrimoine et de capter la performance des marchés sur le long terme. Par exemple, combiner fonds euros et unités de compte dans une assurance-vie offre sécurité, potentiel de croissance et stratégie adaptée au profil de risque de chaque investisseur.

Les marchés financiers comportent plusieurs risques : le risque de liquidité, lorsque un actif est difficile à vendre rapidement ; le risque de marché, pouvant entraîner une perte en capital ; et le risque de change, lié aux variations entre monnaies. Nous vous aidons à les maîtriser.

Protéger votre capital implique de combiner placements diversifiés et stratégies adaptées : immobilier, actions via PEA, assurance-vie en unités de compte ou obligations indexées. Nous construisons une allocation sur mesure pour maintenir votre pouvoir d’achat et sécuriser durablement votre patrimoine.