Particuliers, investissez vos liquidités en bourse

Nous accompagnons les particuliers dans le placement de leurs économies. Nous allons chercher les rendements des marchés financiers, historiquement entre 8 et 10 % annualisé pour le CAC 40 et le S&P 500. C’est l’alternative au faible rendement de votre livret A.

Nous préconisons de constituer progressivement un matelas d’épargne de sécurité équivalent à 3 à 6 mois de dépenses. En parallèle, vous pouvez entrer sur les marchés financiers. Selon votre profil : prudent-équilibré-dynamique, nous pouvons augmenter le niveau de rendement attendu, tout en allongeant la durée de détention. Le temps est ce qui nous permet de maîtriser le risque.

Nous travaillons avec différents supports. Vous pouvez devenir actionnaire d’entreprises côtés (PEA, compte titres) ou passer par un tiers financier (assurance-vie). Nous vous accompagnons dans la durée pour garantir l’alignement de votre stratégie avec vos intérêts.

Si l’assurance vie représente un avantage fiscal non négligeable, nous préconisons également l’agilité de la détention directe. Selon votre âge et votre situation, nous ajustons la répartition obligations/actions, comme une assurance-vie propose une répartition entre fond euro/unités de comptes.

A l’approche de votre retraite, un portefeuille investi à 100% en actions peut progressivement être réorienté vers des obligations. Dès lors, votre capital est sécurisé, votre rendement diminue mais continue de travailler (à 3% par exemple), vous permettant d’effectuer des retraits (rente de 3%/an), sans affecter le capital.