Chancellerie stratégique des affaires
Procédure de certification AMF en cours
Début d’exercice à venir
Tout conseiller en investissement financier doit respecter un certain nombre d’obligations administratives, professionnelles et morales :
Justifier de conditions d’âge, d’honorabilité et de compétence professionnelle : Réussite à l’examen organisé par un organisme certifié par l’AMF (certification CIF) ;
Souscrire une assurance responsabilité civile professionnelle : Couvre les conséquences pécuniaires en cas de manquement à ses obligations professionnelles ;
Adhérer à une association professionnelle agréée par l'AMF : Cette association est chargée du suivi de l’activité professionnelle individuelle de ses membres ;
Etre immatriculé auprès de l’ORIAS ;
Ne pas recevoir de fonds sans rapport avec l’exercice des fonctions de CIF, ni d’instruments financiers ;
S’acquitter d’une contribution annuelle auprès de l’ORIAS au titre de la mission de contrôle de l’AMF.
Finance personnelle
Conseil en gestion de patrimoine
De quoi parle-t-on ?
1/ Bilan patrimonial
2/ Optimisation fiscale
3/ Assurance / prévoyance
4/ Préparation de la retraite
5/ Investissement immobilier
6/ Marchés financiers
7/ Optimisation successorale
1/ Le bilan patrimonial
Analyse de la situation personnelle, professionnelle et patrimoniale
Evaluation du projet de l’investisseur : Rentabilité-risque, fiscalité, revenus, capitalisation
Détermination des modalités de mise en œuvre et suivi des investissements
2/ Optimisation fiscale
Comparaison entre tranche marginale d’imposition et Flat Tax
Sélection des enveloppes fiscales : PEA, compte titre, PER, assurance-vie etc.
Choix des régimes déclaratifs : BIC, BNC, LMNP, LMP, micro, réel, etc.
Utilisation de véhicules juridiques : entreprise individuelle, société commerciale, société civile, etc.
Optimisation fiscale dans le choix des investissements
3/ Assurance / prévoyance
Risques professionnels : baisse d’activité, accident du travail, maladie professionnelle
Risques personnels : arrêt maladie, maternité, invalidité, perte totale et irréversible d’autonomie, décès
Détermination des garanties de protection de l’investisseur et de sa famille
4/ Préparation de la retraite
Evaluation de la baisse des revenus à la retraite
Calcul des besoins financiers liés au vieillissement : mutuelle, soins et dispositifs médicaux, adaptation du domicile, aide humaine
Définition de la stratégie d’investissements financiers et immobiliers
5/ Investissement immobilier
Définition des objectifs : revenus complémentaires, capitalisation
Immobilier physique / Pierre-papier : SCPI, fonds côtés
Choix du financement
Calcul de la fiscalité et des charges
Evaluation de la rentabilité et des cash flows
6/ Marchés financiers
Détermination du profil investisseur
Choix du mandat de gestion
Sélection des supports d’investissements : PEA, PER, compte titre, assurance vie, etc.
Diversification des investissements : géographique, sectoriel, unités de compte, fond euro
7/ Optimisation successorale
Détermination de la réserve héréditaire
Calcul de la quotité disponible
Estimation des frais de succession
Rédaction de clause bénéficiaire
Transmission de nue propriété
Dispositions testamentaires
“Initialement, j’ai obtenu un diplôme d’assistante social. C’était plutôt éloigné de la finance.
Tout en travaillant, j’ai étudié à distance avec Sciences Po Aix : une Licence de droit, économie et gestion mention administration publique. Mon objectif était de poursuivre en Master, pour intégrer la fonction publique d’Etat sur des hautes fonctions.
Je manquais de temps pour étudier, alors j’ai démissionné. J’ai ouvert une entreprise de travail social libéral où je travaillais quelques jours par semaine. C’est là que j’ai découvert l’entreprenariat et la finance d’entreprise.
A l’issue de ma licence, je me suis finalement orientée vers un MBA ingénierie patrimoniale Spécialisation marchés financiers, à distance également.
En décembre 2024, j’ai ouvert le cabinet DAMIENS DE LYS, avec l’ambition d’offrir l’expertise transversale issue de mon parcours.
J’ai suivi en juin 2025, un module de formation en finance à HEC Paris. Je poursuis désormais des objectifs de formation continue dans les grandes écoles, en recherche d’outils et de stratégies de haut niveau.
J’ai également deux enfants en bas âge. Loin d’être un frein, les responsabilités familiales ont fait de moi quelqu’un d’autant plus efficace dans la planification et l’exécution. Il en va de même pour chaque entrepreneur, dont le temps est précieux à bien des égards.
Je dis souvent que je suis une passionnée. En vérité, chaque compétence que j’acquière me permet d’affiner mes propres perspectives à long terme. De fait, travailler avec DAMIENS DE LYS, c’est définir un cap pour l’avenir et construire une croissance adaptée aux spécificités de chacun.“
Amélie DAMIENS
Mot de la fondatrice
