De grandes idées, un impact réel
Notre plateforme d'analyse financière pensée pour éclairer chaque décision
Chez Damiens de Lys, l'accompagnement financier ne s'arrête pas à un conseil ponctuel. Pour donner à nos clients une visibilité complète et actualisée sur les marchés, nous avons développé une application d'analyse boursière et patrimoniale que nous utilisons au quotidien dans nos missions de conseil.
Cet outil rassemble, sur une seule interface, l'ensemble des briques nécessaires à une décision d'investissement éclairée : données de marché actualisées au dernier cours de clôture, analyse financière des sociétés, simulation de portefeuilles, couverture de risques et comparaison des grandes places mondiales.
Une base de données de marché large et actualisée
L'application couvre les principales classes d'actifs — actions, indices boursiers, produits monétaires et de trésorerie, obligations souveraines et d'entreprise, taux d'intérêt, métaux précieux et industriels, matières premières agricoles, devises, immobilier et actifs numériques.
Sur le seul périmètre du CAC 40, ce sont 40 actifs suivis sur 256 séances de cotation, avec pour chaque titre le cours, la variation du jour, le secteur d'activité, le rendement annualisé, la volatilité, le ratio de Sharpe et la perte maximale historique. Les données peuvent être filtrées par secteur pour cibler rapidement une thématique d'investissement.
Au-delà du CAC 40, l'outil donne accès à une vingtaine d'indices internationaux — Dow Jones, Euro Stoxx 50, DAX, FTSE 100, Nikkei 225, Hang Seng, Nifty 50 et bien d'autres — pour une vision réellement mondiale des marchés.
Un tableau de bord de synthèse pour repérer l'essentiel en un coup d'œil
La vue Synthèse condense l'état du dossier : nombre d'alertes, de points de vigilance et de signaux conformes, durée passée sous l'eau par les marchés, part des fenêtres de placement en perte sur l'horizon retenu, et fraîcheur des données. L'objectif est simple : identifier immédiatement ce qui mérite l'attention, avant d'entrer dans le détail.
L'analyse financière des sociétés, à partir de comptes consolidés
Pour aller au-delà du cours de bourse, l'application permet d'interroger les comptes publiés des sociétés cotées — comptes consolidés du groupe récupérés en ligne, ou saisis manuellement lorsque l'analyse porte sur les comptes sociaux déposés au greffe. Une nuance importante, souvent négligée, entre la réalité économique du groupe et celle de la société mère.
La comparaison de performances entre titres
La vue Performance permet de sélectionner plusieurs titres et de suivre leur évolution comparée, en base 100, face à un indice de référence. Un moyen visuel et immédiat d'évaluer la surperformance — ou la sous-performance — d'une valeur sur la période étudiée.
Le profil de risque par horizon de placement
C'est l'une des fonctionnalités les plus différenciantes de l'outil : pour un horizon de placement donné, l'application examine toutes les fenêtres de placement possibles de l'historique disponible et calcule, pour chaque classe d'actifs, le rendement médian, la meilleure et la pire fenêtre observées, la fréquence de perte, la VaR à 5 %, la perte moyenne en scénario extrême, ainsi que la surperformance par rapport aux taux sans risque de référence (€STR, taux directeur BCE, taux sans risque à 1 an).
Cette approche répond à une question simple mais rarement traitée avec cette rigueur : un placement sur cette durée, entamé n'importe quand dans l'historique, aurait-il donné quoi ?
La recherche de couverture parmi les marchés mondiaux
Face à une position existante, l'application permet de rechercher, parmi plus de 1 450 actifs — actions de 18 indices internationaux, obligations, matières premières et devises — les instruments dont la corrélation permettrait de construire une couverture adaptée. La fréquence des rendements (hebdomadaire ou journalière) et le niveau de corrélation maximale recherché sont paramétrables.
La comparaison des grandes places boursières mondiales
Une vue dédiée met en regard les principaux indices mondiaux, classés par région, avec pour chacun le rendement annualisé en devise locale et en euros, la volatilité, la perte maximale et l'effet de change — un élément déterminant, souvent sous-estimé, dans la performance réelle d'un investissement à l'international.
La simulation de portefeuilles
C'est le cœur opérationnel de l'outil pour la construction de recommandations : composition libre du portefeuille, pondération de chaque ligne, choix de la fréquence de rebalancement (aucun, trimestriel, annuel), intégration des frais réels (entrée, gestion annuelle, courtage, sortie) et calcul du rendement annualisé, de la volatilité, du ratio de Sharpe et de la perte maximale sur la période reconstituée.
Une décomposition détaillée du risque, ligne par ligne, permet d'identifier précisément quels actifs contribuent le plus à la volatilité globale du portefeuille — une information essentielle pour arbitrer entre diversification et conviction.
L'application rappelle systématiquement une règle de bonne conduite : une performance simulée n'est jamais une performance réalisée, un portefeuille reconstitué a posteriori bénéficiant de choix faits en connaissant la suite. Cette mention figure sur chaque rapport généré et ne peut être retirée.
Des sources de données officielles et documentées
Les taux sans risque utilisés dans les calculs proviennent de la courbe des taux AAA zone euro publiée par la Banque centrale européenne, via son API SDMX documentée. Chaque chiffre affiché peut être tracé jusqu'à sa source.
Une version démo, gratuite, pour découvrir l'expertise Damiens de Lys
Cette application n'est pas un produit grand public : c'est l'outil que j'utilise pour construire mes recommandations et objectiver mes conseils auprès des entreprises que j'accompagne.
Une version démo gratuite est disponible pour vous permettre de découvrir cette approche et d'avoir un premier aperçu de la méthode de travail Damiens de Lys — avant, si besoin, d'aller plus loin ensemble sur le pilotage de votre trésorerie, la structuration de votre fonction finance, ou le placement de vos excédents de trésorerie sur les marchés financiers.