Nous souhaitons permettre aux jeunes investisseurs de tirer pleinement parti de leur âge : performance, horizon long terme et puissance des intérêts composés. La gratuité garantit l’accessibilité du conseil de qualité, habituellement réservé aux hauts patrimoines. Lorsque votre patrimoine croît et que vous constatez les résultats, la transition vers un accompagnement payant s’impose naturellement. Une sorte de partenariat gagnant-gagnant.

L’accompagnement gratuit inclut l’analyse complète de votre situation et la définition d’une stratégie patrimoniale sur mesure. Notre rémunération n’intervient que si vous souhaitez un accompagnement continu pour mettre en œuvre la stratégie. Il s’agit d’un pourcentage minime, non automatique, mais qui peut s’avérer nécessaire lorsque votre investissement nécessite un suivi actif.

L’accompagnement devient payant dès lors que votre patrimoine dépasse 50 000 € ou que votre projet est susceptible de franchir ce seuil. Derrière ce montant des enjeux qui exigent alors une analyse plus approfondie et un temps de travail conséquent. Cette rigueur est indispensable pour maintenir un conseil de haute qualité et garantir la protection de votre famille et de votre patrimoine en cas d’accident de la vie.

Le tarif du bilan patrimonial est un forfait incluant l’élaboration de votre stratégie. À son issue, un devis personnalisé peut proposer, selon la complexité, des bilans intermédiaires forfaitaires et, si vous le souhaitez, un accompagnement quotidien en mise en œuvre, facturé à un pourcentage infime des montants réellement investis.

Les honoraires de conseil peuvent être déductibles dans certains cas, notamment pour les professionnels. Pour les particuliers, ils ne le sont généralement pas. Nous précisons toujours ce point lors de l’établissement du devis et de la stratégie.

Vous êtes libre de mettre fin à l’accompagnement à tout moment. Notre relation repose sur la confiance, sans engagement imposé. Vous restez maître de vos décisions, dans un cadre entièrement transparent, indépendant et aligné sur vos intérêts.

Oui. Pour les patrimoines supérieurs à 50 000 €, les honoraires peuvent être réglés en plusieurs fois, selon un échéancier défini ensemble. Cette souplesse permet d’adapter le règlement à votre situation tout en garantissant un accompagnement rigoureux et indépendant.