Diversifier son patrimoine, c’est limiter l’exposition de son portefeuille au marché immobilier, aux fluctuations boursières et au contexte économique et politique selon la zone géographique. L’objectif est de trouver le meilleur couple rentabilité-risque, en fonction de son profil, pour sécuriser son patrimoine à long terme. Nous abordons ici les types d’actifs que l’on retrouve sur une place boursière.

Investir dans la pierre, c’est le projet de beaucoup et pour cause. Sur un marché en croissance, les biens immobiliers prennent de la valeur dans le temps et génèrent une plus-value pour leur propriétaire. Souvent financés à crédit, leur mise en location dégage un flux de trésorerie, venant couvrir pour tout ou partie les échéances de remboursement. C’est un pari à priori gagnant.

Mais, dans une perspective patrimoniale long terme, il est crucial de suivre de près sa rentabilité en fonction des charges et de la fiscalité de l’investisseur, pour prendre les meilleures décisions.